Для семей, где растёт ребёнок или живёт взрослый с инвалидностью, получающий или планирующий получать SSI и Medicaid. Траст позволяет оставить деньги на его нужды, не ставя под угрозу льготы. WOWERI собирает данные о льготах и семье, а траст составляет независимый лицензированный адвокат по наследственному планированию для людей с особыми потребностями.
Ориентировочная стоимость: $2,000–$10,000; госпошлина: $0.
Как проходит работа
- Анкета — Диагноз в общих чертах, льготы, опекунство, семья и источники денег.
- Оценка адвоката — Адвокат определяет вид траста и как он сочетается с льготами и планом родителей.
- Проект траста — Адвокат готовит траст; мы сверяем данные и готовим перевод при необходимости.
- Подписание и счёт — Подписание; управляющий получает налоговый номер траста и открывает счёт.
- Связка с планом семьи — Обновляем завещания, страховки и анкеты бенефициаров, чтобы деньги шли в траст, а не напрямую.
Частые вопросы
Почему нельзя просто оставить деньги напрямую? Деньги на имя человека могут превысить лимиты активов для SSI и Medicaid и привести к потере льгот. Траст помогает избежать этого — при правильном устройстве.
Чем первичный траст отличается от траста третьей стороны? Первичный создаётся из денег самого человека (например, компенсации) и обычно предусматривает возврат расходов Medicaid после его смерти. Траст третьей стороны создают родственники из своих денег. Какой нужен вам — решает адвокат.
На что можно тратить деньги траста? Обычно на то, что не покрывают льготы: терапия, оборудование, обучение, отдых. Некоторые выплаты (например, на еду и жильё) могут уменьшить SSI — правила объясняет адвокат.
Что такое ABLE-счёт? Это специальный сберегательный счёт для людей с инвалидностью, который в пределах установленных правил не мешает льготам. Его часто используют вместе с трастом; подходит ли он вам, объяснит адвокат.
Другие услуги: Наследство и завещания
WOWERI — платформа подбора лицензированных адвокатов, а не юридическая фирма. Правовую оценку и представительство обеспечивает независимый адвокат.